Проверка нового контрагента
Первый договор задаёт правила на годы: аванс, пени, подсудность. AIARM сверяет реквизиты и условия усиленным чек-листом, пока истории работы ещё нет.
Почему первый договор — особый риск
- Нет истории исполнения. Нельзя опереться на прошлые поставки и оплаты.
- Шаблон на будущее. Следующие договоры часто копируют первый.
- Аванс. Полная предоплата новому поставщику — классический сценарий пропажи.
- Налоговый контур. Работа с «однодневкой» бьёт по вычетам НДС.
- Подписант. Договор от лица, которого нет в ЕГРЮЛ / без доверенности.
Сценарий проверки
- Загрузите проект договора и карточку контрагента (если есть выписка, КП, анкета).
- AIARM извлекает ИНН, ОГРН, адрес, ФИО подписанта.
- Сверяет статус организации, полномочия, подозрительные признаки в тексте.
- Прогоняет усиленный чек-лист: аванс, обеспечение, пени, расторжение, подсудность.
- Формирует досье: риски по контрагенту + риски по условиям сделки.
- Решение: подписать / править / отказаться / снизить аванс и добавить гарантию.
Что смотреть в реквизитах и статусе
- Организация существует, не в ликвидации / банкротстве
- Подписант = директор по данным учёта или есть доверенность
- Адрес не похож на массовую регистрацию без объяснений
- ОКВЭД соответствует предмету договора
- Уставный капитал и срок жизни компании адекватны сумме сделки
Что смотреть в условиях первой сделки
- Доля предоплаты и обеспечение (гарантия, залог, эскроу)
- Симметрия неустойки и наличие потолка
- Порядок приёмки и рекламаций — реалистичные сроки
- Право одностороннего изменения цены / объёма
- Подсудность и претензионный срок
Когда применять
Перед любой первой сделкой с новым юрлицом или ИП — особенно при авансе, сумме выше внутреннего порога и когда контрагент навязывает свой шаблон «как есть».
Чек-лист нового контрагента
| № | Что проверить | Где | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ИНН / ОГРН | Реквизиты | Совпадают с выпиской | Опечатка / чужой ИНН |
| 2 | Подписант | Преамбула | Полномочия подтверждены | «Менеджер» без доверенности |
| 3 | Аванс | Оплата | ≤ политике / с обеспечением | 100% предоплата |
| 4 | Неустойка | Ответственность | Симметрия + cap | Только ваши пени |
| 5 | Приёмка | Порядок | Срок реалистичен | 24 часа на сложный товар |
| 6 | Решение | Досье | Go / правки / stop | Подписали «чтобы успеть» |
Пример из практики
Поставщик «с рынка»: аванс 70% и пени только на вас
- Новый поставщик комплектующих предложил договор на 4,5 млн ₽, аванс 70%, срок поставки 45 дней.
- В тексте: пени покупателя 0,5%/день, пени поставщика — «по соглашению сторон»; подписант — коммерческий директор без доверенности в комплекте.
- AIARM пометил аванс, асимметрию пеней и полномочия; выписка показала компанию младше 8 месяцев с минимальным УК.
- Сделку сдвинули: аванс 30% + банковская гарантия, симметричные пени 0,1% с cap 10%, доверенность от директора. Первый платёж ушёл только после этого.
Частые вопросы
Достаточно ли проверить только ИНН?
Нет. ИНН подтверждает существование, но не снимает риск токсичных условий договора и аванса без обеспечения. Нужны и статус, и текст сделки.
Что делать, если контрагент не даёт свой шаблон править?
Снижайте финансовый риск: меньше аванса, обеспечение, поэтапная приёмка. Если пени и ответственность безнадёжно односторонние — фиксируйте отказ с мотивировкой из отчёта.
Нужна ли отдельная проверка после первой поставки?
Да: счета и акты сверяйте сценариями проверки счетов и контроля платежей — новый контрагент часто «тестирует» слабый контроль на второй-третьей оплате.
Какие гайды по контрагенту?
Проверьте первую сделку с новым партнёром
Загрузите проект договора — AIARM соберёт досье по реквизитам и условиям до подписи.